주식투자 리스크 관리란 무엇인가?
주식 투자에서 리스크 관리는 매우 중요한 부분입니다. 투자에는 늘 수익과 손실의 가능성이 공존하기 때문에 이를 관리만 잘하더라도 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 당연히 아무것도 모르고 투자를 하는 분들과 책도 읽고 공부도 하고 투자 관련 유튜브를 주로 시청한 분들이라면 이러한 부분이 조금 수월 할 수 있습니다.
한 종목에 모든 돈을 투입하기보단 여러 종목에 일정금액을 나눠서 분산투자를 한다면 아무래도 하나가 부러지더라도 나머지가 지탱이 된다면 충분히 수익을 기대할 수 있는 것처럼 리스크 관리 또한 아주 중요하기 때문에 반드시 투자를 하실때 마인드셋을 해야만 합니다.
1. 분산 투자
포트폴리오 분산은 리스크를 줄이는 핵심 전략입니다. 이보다 더 좋은 리스크 관리는 없다고 봐도 무방할 정도로 분산투자는 전문 투자자들이 선택이아닌 필수적으로 가져가는 투자 전략입니다. 그리고 어떠한 산업에서 재료가 나오는 것은 매년 매달 매주 매일 다르기 때문에 자금을 가지고 분산해서 트렌드에 맞게 가져가시는 게 좋다 볼 수 있습니다.
2. 손절매 설정
손절매 설정은 주가가 특정 가격에 도달했을 때 자동으로 매도를하는 전략입니다. 장기 투자를 하시는 경우 필요가 없을 수도 있는 방법이지만 단타, 스캘핑을 하시는 분들께서는 익절을 할 때에 본인이 생각한 금액에서 자동으로 매도를 하도록 설정을 하시는 것이 중요합니다.
특히나 초보자의 경우 이미 물린 주식에서 존버를 하시는 경우가 있는데 이것은 기회비용까지 잃어 버리는 전략이기 때문에 절대 좋다고 볼 수 없습니다. 각 종목에 대해 손절매 지점을 정했을 때에는 감정에 휘둘리지 마시고 본인이 설정한 매도 타이밍을 무조건 지켜야 합니다.
3. 현금 비중 유지
이것 또한 초보자가 주식을 시작할 때 굉장히 어려운 부분중 하나인데요. 시장의 불확실성을 대비하여 항상 현금 비중을 일정 부분 유지를 해야 합니다. 현금은 시장 하락 시 저가 매수로 또 다른 기회를 잡을 수 있는 무기가 될 수 있어 리스크 헤지에 상당한 도움이 될 수 있습니다. 보통 10~30% 정도를 현금으로 소유를 하는 것이 좋습니다.
4. 정기적인 포트폴리오 재조정
시장 상황이 변하면서 특정 종목이나 섹터가 포트폴리오에서 차지하는 비중이 커질 수 있습니다. 정기적으로 포트폴리오를 재조정해 원하는 비율을 유지하면 리스크를 분산할 수 있고 불필요한 리스크 또한 피할 수 있습니다.
5. 기업 재무 및 시장 분석
투자 전에 기업의 재무 상태, 산업 전망, 시장 지표 등을 철저히 분석하는 것이 중요합니다. 실적이 부진한 기업이나 경기 하락에 민감한 산업의 경우 변동성이 크기 때문에 손실 위험도도 높을 수 있습니다. 따라서 항상 기업에 대해 분석하고 찾아보는 습관을 들여 충분한 공부를 하시는 것 또한 리스크를 줄이는 방법 중 하나입니다.
6. 심리적 리스크 관리
주식 시장은 심리적 요인으로 큰 변동을 겪기 쉽습니다. 과도한 간정적 반응을 피하고 본인이 정한 원칙과 계획을 지키며 투자 결정을 내리는 것이 매우 중요합니다. 냉정한 접근으로 머리는 차갑게 가슴은 뜨겁게 투자 전략을 짜야합니다. 조금 더 오르겠지?, 내렸으니 오르겠지?, 물렸으니 존버해야지. 이러한 반응은 투자에 있어서 절대 금기시해야 하는 부분입니다.
7. 장기 투자 전략
주식시장의 단기 변동성은 예측하기 불가능합니다. 때문에 장기 투자는 리스크 관리에 매우 도움이 됩니다. 30년 전 각국 기업들의 역사를 보더라도 일단 가지고만 있었어도 큰돈을 벌었습니다. 거기에 계속해서 물가와 경제는 상승세고 아무리 경제가 어렵다고 하더라도 결국 성장을 할 수밖에 없기에 길게 봤을 때에는 안정적으로 수익을 낼 수 있다고 볼 수 있습니다.
미국, 캐나다에서는 기업에서 주식을 사주는 방식으로 노후를 대비하는 경향이 많습니다. 우리나라의 경우 국민연금으로 노후를 준비하지만 선진국 대비 노인빈곤율이 상당히 높은 편이라 국민연금만으로는 절대 생활의 질이 높아질 수 없습니다.
단기 투자의 경우 100번 중 99번 성공하더라도 마지막 한 번에 깡통을 찰 수 있지만 장기 투자의 경우 무조건 안정적으로 성장할 수밖에 없기 때문에 노후를 대비하는데 이 만큼 좋은 투자 방법은 없다고 봅니다.